第A04版:A04

绿色金融为黄河高质量发展“增绿添彩”

◇王芳

绿色金融作为一种新型政策工具、投融资工具和市场资源配置工具,具有资源节约和生态友好的天然属性,将对经济发展方式的转型和发展动能的转换发挥巨大推动作用。推动黄河流域生态保护和高质量发展,要求牢固树立新发展理念,以绿色发展为导向推进产业转型升级。绿色金融以巨大的生态政策红利、海量的资本资金支持和灵活的资源配置能力,可以缓解黄河流域资源环境制约,有效提升全要素生产率,发挥“引导效应”和“挤出效应”,促进黄河流域产业绿色升级,加快新能源、新材料等高技术、资源节约、环境友好的战略性新兴产业发展,是推动黄河流域产业整体迈向现代化、实现高质量发展的重要引擎。

强化绿色金融激励机制。深化绿色金融理念,鼓励金融机构围绕黄河流域生态保护和高质量发展,结合自身业务发展特点和风险偏好,制定绿色金融发展规划,明确目标及机制措施,自觉将实施绿色金融与履行社会责任、防范环境风险结合起来,形成绿色金融发展长效机制。强化政策倾斜支持,对金融机构开展绿色金融业务给予奖励、贴息、风险分担、挂钩财政性存款等扶持,建立绿色投资项目贴息等鼓励政策,将直接发放给企业的节能奖励转变为绿色信贷贴息,以市场化手段鼓励和调动金融机构发展绿色金融的积极性。建立实施绿色金融的评估体系和奖惩体系,在金融监管工作中嵌入绿色金融要素,加强非现场监管和现场检查,定期对金融机构实施绿色金融的情况进行全面评估,并将评估结果作为金融机构监管评级、机构准入、业务准入和高管履职评价的重要内容。

加快绿色金融产品与服务体系创新。加强信贷产品创新,拓展应收账款、股权、知识产权、林权等抵质押贷款业务,推进节能减排设备供应链融资等新融资模式的创新,大力发展能效贷款、合同能源管理未来收益权质押贷款、排污权质押贷款、碳排放权质押贷款等新型信贷产品。鼓励金融机构发行绿色债券、绿色信贷资产证券化、绿色发展基金、绿色保险、碳金融等金融工具,引导资金流向环境治理、绿色交通、节水节能、高端高新产业。借鉴国际经验,设立黄河流域政策性银行——黄河绿色发展银行,为黄河流域基础设施建设提供金融支持,为黄河流域生态环境保护和高质量发展项目提供金融服务。扩大绿色产业直接融资渠道,在鼓励绿色企业申请上市的同时,探索创新碳收益支持票据、绿色产业债务融资工具、碳项目收益债等新型金融产品,挖掘新的融资渠道。

完善绿色金融配套措施。加快完善与绿色金融相关的各项制度,结合黄河流域生态保护和高质量发展重大国家战略,研究制定《黄河流域绿色金融发展规划》,明确黄河流域绿色金融的功能定位和空间布局,同时加快完善包括绿色认证制度、绿色金融激励制度和绿色金融风险防范制度在内的绿色金融制度框架,消除绿色金融制度领域存在的碎片化状态。明确绿色产业发展方向,政府和金融监管部门根据黄河流域生态保护和高质量发展的要求,结合黄河流域产业实际,制定绿色产业指导目录,积极向金融机构推荐、介绍相关的项目和企业,为银行开展绿色金融指明方向。构建黄河流域绿色金融信息共享机制,建立企业环境保护信息数据库,帮助金融机构了解沿黄企业参与环境保护、碳排放成本与收益、资源消耗等相关信息,实现银行自身对客户环保信息动态监测,降低信息不对称带来的信用风险。

推进绿色金融与金融科技深度融合。加强绿色金融场景的科技创新应用,鼓励支持从业机构围绕绿色经济需求和绿色金融业务难点痛点以及绿色评级、环境风险管理等场景重点,推进数字技术深度应用,探索实现绿色识别精准化、评级定价智能化、预警处置自动化,利用区块链、数字化助力绿色信贷、绿色债券业务的资金管理,降低“洗绿”和“漂绿”的风险。加快绿色金融基础设施数字化建设,探索应用区块链、多方安全计算等技术,建立跨部门、跨区域、跨行业的数据融合通道,推动绿色金融综合信息服务、碳金融产品交易、环境权益交易等信息基础设施建设,为提升绿色金融的数字化、自动化、智能化水平奠定基础。提升绿色金融科技领域监管能力,通过人工智能、大数据、物联网等技术改进绿色金融业务监管流程,优化交易监控、绩效评价、合规报送等监管工具,有效防控绿色信贷的违约风险。

强化绿色金融风险防控。强化风险意识,将环境风险纳入金融机构风险管理体系,并把环境和社会风险管理理念融入金融机构绿色金融愿景、战略、业务流程、管理制度和文化、能力建设等各个环节,建立环境风险管理长效机制。鼓励金融机构开展前瞻性的环境和气候风险分析,包括压力测试和情景分析,对环境高风险领域的贷款和资产风险敞口进行量化评估,估计和判断不同情景下金融机构可能面临的信用、市场风险和预期损失;建立相应的监测机制,对能源生产、供给及关联性产业景气度进行跟踪和监测,防止因碳中和目标而引发转型风险,提高风险预警的前瞻性。进一步完善绿色金融风险防控机制,明确信贷审批的环境标准和要求,将环境和社会风险管理纳入绿色信贷管理全流程,建立环境和社会风险预警机制,健全融资主体重大环境和社会风险的内部报告制度、信息披露制度、与利益相关者的沟通互动制度和责任追究制度,提升绿色金融风险防范和化解水平。

(作者单位:河南省社会科学院经济研究所)